Rumah pemain lagenda bola keranjang Amerika, Michael Jordan di Chicago akhirnya berjaya dijual pada harga AS$14.8 juta (RM63 juta) hanya selepas berada di pasaran selama lebih sedekad, lapor akhbar New York Post.
Saluran berita TMZ Sports melaporkan, lagenda Liga Bola Keranjang Kebangsaan (NBA) itu memeterai perjanjian dengan seorang pembeli.
Hartanah seluas 2.8 hektar (5.000 meter per segi) yang dibina pada 1995 itu terletak di kawasan elit Highland Park, Illinois. Ia mempunyai 9 bilik tidur, 19 bilik air, gelanggang bola keranjang, gelanggang tenis, wayang, gimnasium, kolam renang, perpustakaan dan sebagainya.
Ads
Ia juga dilengkapi dengan gelanggang tenis, kolam renang, tiga garaj kereta dan pintu gerbang dengan nombor signatur Jordan iaitu 23.
Ads
Pada 2012, rumah mewah itu diiklankan untuk dijual pada harga AS$29 juta (RM123 juta) sebelum nilainya dikurangkan pada 2015. Rumah tersebut pernah dihuni oleh Michael Jordan sehingga akhir 1990-an, tatkala dia membawa Chicago Bulls menjuarai tiga gelar juara National Basketball Association (NBA). Jordan saat ini menduduki orang ke-1.001 terkaya di dunia.
IMPIANA: Memang luas dan mewah rumah milik lagenda Liga Bola Keranjang Kebangsaan (NBA) Michael Jordan ini. Namun hanya selepas lebih sedekad, baru lah berjaya dijual itupun selepas dilelong dan diturunkan harga hartanah ini.
Hartanah adalah aset yang ingin dimiliki oleh semua orang. Ini kerana hartanah boleh digunakan untuk mendapatkan duit tambahan, juga ada hartanah yang akan memberi pulangan yang tinggi dari tahun ke tahun.
Lagi-lagi jika hartanah yang berada di lokasi strategik seperti di tengah ibu kota, Kuala Lumpur dan di tepi KLCC.
Baru-baru ini, tular apabila sebuah tanah seluas 0.356 ekar (sekitar 15,500 kaki persegi) di belakang pusat membeli-belah Avenue K yang berdekatan KLCC dibuka untuk jualan.
Difahamkan terdapat sebuah rumah banglo yang telah usang dan telah lama dibiarkan kosong di tanah tersebut.
Namun apa yang mengejutkan orang ramai adalah harga jualannya diletakkan pada RM69 juta! Ini bermakna ia memakan kos sebanyak RM4,500 bagi setiap kaki persegi.
Tanah belakang Avenue K, luas 0.356 ekar- untuk dijual RM 69 juta. Terkejut mat😂😂😂 ada rumah banglo usang kat situ sekarang pic.twitter.com/I2iPopQTe4
Harga yang diletakkan bagi tanah tersebut mengejutkan rata-rata pengguna media sosial yang berasa tidak berbaloi untuk membeli hartanah itu.
“6.9 juta pun dah tak berbaloi, apatah lagi 69 juta. Baik beli pulau,” kata seorang pengguna X.
Namun ada juga yang merasakan harga itu berpatutan bagi pembinaan bangunan tinggi di bandar Kuala Lumpur.
Beberapa individu berkata tanah tersebut boleh diubah menjadi tempat letak kenderaan untuk mengait keuntungan. Namun ada yang berpendapat ia akan memakan masa yang panjang untuk mendapat semula pulangan modal.
Timbul perdebatan jika harga tersebut berbaloi dengan saiz dan lokasi hartanah itu. Namun di Kuala Lumpur, nilai lokasi seringkali melebihi saiz hartanah itu sendiri.
Sebagai konteks, harga tanah di sekitar kawasan KLCC berbeza, dengan laporan yang menunjukkan nilai RM1,100 bagi setiap kaki persegi, yang bersamaan dengan sekitar RM4.78 juta setiap ekar.
Pada April tahun ini, sebuah tanah pegangan bebas di Kuala Lumpur dengan keluasan 2.46 ekar telah dibeli pada harga RM69.18 juta oleh Eupe Corp Bhd bagi pembinaan bangunan tinggi.
The news reports attached here don’t tell the story as to at what price Najib and Nazri Aziz decided to sell the 11.04 acre of prime freehold land, located a stone throw away from KLCC. We only know that an unknown company linked to Salim Fateh Din paid RN18.5 million downpayment
Cantik Tiny House ‘Pondok Selesa’ 730kps, Rumah Hujung Minggu Dijadikan Homestay. Jika ada tanah sendiri, walaupun keluasan tidak besar boleh bina rumah jenis ‘Tiny House’ sebegini. Memang comel saiznya namun cukup selesa. Sesuai dijadikan rumah rehat pada hujung minggu atau dijadikan rumah ‘homestay’ untuk mendapat pendapatan sampingan.
IMPIANA tertarik dengan ‘tiny house’ milik Puan Nana Ahmad ini. Reka bentuk rumah dan pemilihan konsep, perabot dan rona dalam rumah saling melengkapi. Cukup cantik dan indah boleh dijadikan rujukan dan inspirasi bagi yang ingin membina ‘tiny house’ sebegini.
Tiny House di Kg Jalan Kebun, Seksyen 30 Shah Alam, Selangor yang saya namakan Pondok Selesa.
Asalnya dibina untuk tujuan istirehat di hujung minggu tetapi tak rajin pula nak ke sini selalu. Saya jadikan homestay secara sambilan.
Kos binaan rumah dalam RM80k. Guna tukang kampung dan barang cari sendiri. Anggaran kos keseluruhan dalam RM120k. Katil queen & sofa saya guna yang terpakai dari rumah sendiri.
Keluasan 730 kps termasuk porch.
2 bilik tidur
2 bilik air
Ruang Tamu
Ruang Makan
Dapur
IMPIANA: Ada sebidang tanah yang tak berapa luas, boleh buat ‘tiny house’ dengan dekorasi simple begini. Selain dijadikan rumah rehat hujung minggu boleh juga dijadikan ‘homestay’ untuk pendapatan sampingan.
Ketahui Proses ‘Refinance’ Pembiayaan Semula Pinjaman Rumah Untuk Dapatkan ‘Cashback’ Tutup Hutang Lain. Salah satu cara yang biasa dilakukan oleh pemilik kediaman untuk mengurangkan atau melangsaikan hutang bagi komitmen bulanan ialah dengan membuat pembiayaan semula pinjaman perumahan.
Refinance adalah proses pembiayaan semula atau tukar pinjaman. Biasanya pembeli tak perlu buat apa-apa bayaran secara tunai kepada peguam sebab kos guaman boleh finance dalam pinjaman dan akan dibayar oleh lppsa/ bank direct kepada peguam.
Refinance terbahagi kepada : a) Pinjaman Bank tukar kepada LPPSA b) Pinjaman LPPSA tukar kepada Bank c) Pinjaman Bank tukar kepada bank lain
Proses refinance ni biasa orang buat sebab mereka nak dapatkan cash back daripada kenaikan harga rumah yang telah dibeli. Contohnya kita beli rumah pada tahun 2012 pada harga RM150K, tapi pada tahun 2024, mungkin rumah tu dah pun berharga RM250K, jadi ada cash back yang kita boleh dapat dari bank jika kita buat proses refinance ni.
Sebenarnya ramai yang tidak tahu bahawa kita juga boleh gunakan pinjaman perumahan kita untuk tutup hutang-hutang peribadi kita yang lain atau untuk KURANGKAN KOMITMEN BAYARAN BULANAN HUTANG-HUTANG kita.
Contohnya kita ada hutang:
a) Hutang rumah berharga RM150,000.00 [ anggaran bayaran bulanan = RM680]
b) Hutang kereta loan RM60,000.00 [ anggaran bayaran bulanan = RM600]
c) Pinjaman peribadi RM20,000.00 untuk 2 tahun [ anggaran bayaran bulanan RM885]
Katakan setelah 10 tahun, harga rumah yang kita beli itu telah naik harga pasarannya kepada RM300K, maka kita boleh memohon untuk proses refinance sebanyak RM270K di mana wang tersebut boleh dibelanjakan seperti berikut:
+ RM270,000.00 [ Jumlah yang kita DAPAT dari REFINANCE rumah]
– RM150,000.00 [ tolak untuk bayar hutang rumah. Hutang rumah lama selesai]
– RM60,000.00 [ tolak untuk bayar hutang kereta. Hutang kereta selesai]
– RM20,000.00 [Tolak untuk bayar pinjaman peribadi. Pinjaman Peribadi selesai]
= kita bayar habis hutang kereta dan pinjaman peribadi, tapi di tangan ada wang lebihan sebanyak RM40,000.00
Jika dikira, sebelum kita buat proses refinance, kita ada 3 bayaran bulanan (pinjaman rumah, kereta dan pinjaman peribadi) yang perlu dibuat setiap bulan. jumlah bayaran bulanan yang perlu dibuat untuk 3 pinjaman ini adalah= RM2,165.00
Tetapi setelah kita buat proses refinance, daripada kita ada TIGA (3) PINJAMAN, kita dah tinggal 1 pinjaman kerana 2 lagi pinjaman sebelum ini kita dah bayar hutangnya. namun bayaran bulanan pula dah dikurangkan kepada= RM1,320.00 berbanding RM2,165.0 yang perlu dibayar sewaktu kita ada 3 pinjaman tadi.
Pengiraan di atas adalah contoh ilustrasi bagaimana hutang-hutang yang banyak tersebut dibayar dan disatukan. Sebenarnya pembeli rumah membuat proses refinance ni atas pelbagai sebab tersendiri.
Untuk makluman juga, bagi tujuan refinance ni, sekiranya kita layak, kita tidak perlu bayar apa-apa kos kerana kos tersebut kita oleh finance dan bank yang akan bayar kos tersebut kepada peguam. Jadi kita tak perlu keluarkan wang kita sendiri untuk buat proses refinance ini.
Cuma kalau nak buat proses refinance ni….kita kena pastikan harga rumah kita dah naik harga pasarannya, jadi seeloknya kita buat refianance ni paling cepat pun dalam tempoh 5 tahun dari tarikh kita beli rumah tu.
IMPIANA: Semoga perkongsian ini bermanfaat dalam memberi panduan membuat pembiayaan semula pinjaman perumahan bagi mengurangkan atau melangsaikan hutang bagi komitmen bulanan.
Membeli rumah subsale perlukan ketelitian yang tinggi. Jangan terpedaya dengan cat baru, pastikan anda memeriksa 10 perkara kritikal ini sebelum menurunkan tanda tangan pembelian.
